张某某遭冒充领导诈骗3.5万元未果

【标题】张某某遭冒充领导诈骗3.5万元未果

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司员工，被申请人公司为民营企业，本案系因冒充政府部门及熟人领导实施虚拟币诈骗引发的民事纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某接到自称公司高层领导的电话，称因账户异常需立即转账处理。对方伪造政府部门网站截图，要求张某某通过二维码支付约3.5万元虚拟币至指定账户。张某某未核实身份即按指示操作，后发现账户异常并报警，资金流向显示款项被快速转至境外账户。

【争议焦点】申请人主张公司存在虚构事实及冒充领导行为，要求返还被骗资金；被申请人辩称转账系张某某个人行为，且已履行告知义务，不构成诈骗

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，申请人提交通话记录、虚假网站截图及转账凭证；被申请人未能提供员工授权转账的证据，且对冒充身份行为未提出合理抗辩

【仲裁结果】仲裁委认定被申请人未尽到对员工身份核实义务，且存在伪造政府网站截图的客观证据，依法支持申请人主张

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条基于欺诈实施的民事行为可撤销；《反电信网络诈骗法》第28条单位应履行内部风控职责

【分析启示】企业应建立重大资金审批双人复核制度，员工遇异常转账要求需及时向财务部门核实身份，保存通讯记录及转账凭证作为维权依据