学生缴保证金遭资金拆分提现受阻

【标题】学生缴保证金遭资金拆分提现受阻

【基本信息】申请人张某某系某高校在校学生，被申请人某科技有限公司为从事线上教育业务的民营企业。本案系因商业交易中保证金纠纷引发的民事争议。

【事实背景】2024年5月，张某某通过某招聘平台联系某科技有限公司客服人员，对方冒充招聘主管以需缴纳保证金为由，要求其通过公司对公账户转账约3.5万元。期间通过电话多次沟通，并被诱导开启屏幕共享功能，声称需调取平台信息完成入职流程。转账后，张某某发现无法提现，经核查发现公司通过多级账户拆分资金流向，最终确认系遭遇电信诈骗。

【争议焦点】张某某主张公司存在虚构用工关系、伪造交易流程的诈骗行为，要求全额返还保证金；公司辩称该笔费用为项目合作保证金，系正常商业交易，且已通过平台信息验证流程合规性。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了通话录音、转账凭证及监控视频证据，显示对方要求开启屏幕共享并伪造平台信息。公司仅提供内部转账记录，无法说明资金用途。仲裁员结合证据链认定存在虚构交易场景的欺诈行为。

【仲裁结果】裁决某科技有限公司退还张某某保证金本金2.8万元，驳回其他诉求。认定公司通过多级账户拆分资金规避监管，构成对保证金性质的实质性欺诈。

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第148条关于欺诈行为的效力认定；《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第二条

【分析启示】求职者应警惕以保证金名义收费的用工陷阱，保留通话记录、转账凭证等证据。企业通过多级账户拆分资金规避监管的行为涉嫌违法，应建立资金流向可追溯机制。发现异常应及时向公安机关报案并留存电子证据。