学生QQ交友被骗跨境转账3.5万元未果

【标题】学生QQ交友被骗跨境转账3.5万元未果

【基本信息】申请人张某某系某高校学生，被申请人某科技有限公司从事跨境金融业务。本案系因婚恋交友诈骗引发的民事纠纷。

【事实背景】2024年3月，张某某通过婚恋平台认识自称投资顾问的李某。对方以'医疗养老项目投资'为由，诱导其下载某科技有限公司App并缴纳保证金。李某伪造公司资质，通过QQ群宣称可办理高额回报理财，要求张某某提供手机验证码完成多笔跨境转账。4月15日张某某按指示向李某账户转账2.8万元，5月3日再次转账7000元，合计约3.5万元。后发现所谓投资项目系虚构，要求退款遭拒。

【争议焦点】申请人主张李某冒充公司员工实施诈骗，要求全额返还资金；被申请人辩称系张某某自愿交易，否认与李某存在关联。核心争议在于转账凭证能否证明公司存在欺诈行为，以及是否具有还款意愿。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交QQ聊天记录、转账凭证及公司宣传资料。被申请人仅提供内部员工名单，未核实李某身份。仲裁员注意到资金跨境流转特征及频繁验证码请求，认定存在重大异常。

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某2.2万元，驳回其余诉求。认为公司未尽资质审核义务，对员工冒用身份行为存在管理责任，但张某某未核实对方身份信息亦存在过失。

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条欺诈行为法律后果；《反电信网络诈骗法》第15条网络服务提供者义务

【分析启示】婚恋平台交友需警惕'杀猪盘'陷阱，投资前应核实资质而非轻信他人。跨境资金操作需谨慎，验证码泄露可能造成严重损失。建议保留完整聊天记录、转账凭证等证据，发现异常及时报警并留存证据链。