虚假平台骗取贷款保证金受害者追缴违法所得

【标题】虚假平台骗取贷款保证金受害者追缴违法所得

【基本信息】张某某与某科技有限公司网络诈骗纠纷案，案由涉及贷款保证金诈骗及违法所得追缴

【事实背景】2024年5月，张某某通过某科技有限公司推广的网络借贷APP申请贷款30万元，被要求先支付5%贷款保证金。平台工作人员以短信方式诱导其通过二维码转账至企业主个人账户，后因该APP被监管部门认定为虚假平台强制下架。张某某多次联系所谓客服人员要求退款，却被以'需脱离平台交易'为由要求将款项转至其他账户，最终导致约3.5万元损失未追回。

【争议焦点】张某某主张企业主及关联平台构成诈骗，要求返还保证金并追缴违法所得；企业主辩称系平台单方终止服务，且已通过短信告知交易变更事宜，否认存在诈骗行为。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了转账凭证、平台下架通知及30余条冒充客服人员的短信记录。企业主虽提供内部沟通记录，但无法证明已履行告知义务。仲裁委认定企业主通过虚构平台资质、伪造交易流程实施诈骗，且存在诱导转账行为。

【仲裁结果】裁决企业主返还全部保证金并追缴违法所得，同时认定平台运营方承担连带赔偿责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条欺诈民事行为；《消费者权益保护法》第55条欺诈赔偿规定

【分析启示】网络借贷需严格核实平台资质，警惕保证金诈骗陷阱。建议保留转账凭证、聊天记录等证据，遭遇诈骗应立即报警并主张民事赔偿，避免陷入'脱离平台交易'的圈套。