冒充公检法骗取贷款保证金后资金被转走

【标题】冒充公检法骗取贷款保证金后资金被转走

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司前员工，因公司涉嫌虚构贷款项目被仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某在公司组织的线下培训中，被伪装成公检法人员的工作人员以贷款征信为由要求缴纳保证金。对方通过伪造网站截图，诱导其向公司对公账户转账约3.5万元。后张某某发现该贷款项目实际为非法集资，资金被快速转移且提现受阻，遂向劳动仲裁委员会申请维权

【争议焦点】申请人主张公司存在虚构贷款项目、冒充公检法人员诈骗行为；公司辩称该贷款审批通过属正常业务，保证金用于项目启动，且已要求申请人开启屏幕共享确认操作流程

【仲裁过程】仲裁过程中，申请人提交了转账凭证、网站截图及电子数据固定光盘作为证据。公司未能提供有效反驳证据，但主张部分资金已用于项目运营。仲裁委对申请人提供的电子数据真实性进行核验，确认存在伪造网站界面的违法行为

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在骗取保证金的欺诈行为，但因部分资金已实际用于业务开支，故裁决返还剩余款项及利息

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民事诉讼法》第67条电子数据证据规则；《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第14条

【分析启示】本案警示企业需警惕冒充公检法的诈骗套路，建议留存转账记录、沟通截图等证据。劳动者遇类似情况应立即报警并保留电子数据，避免因配合虚假流程导致损失扩大