学生遭精准信息诈骗损失3.5万元

【标题】学生遭精准信息诈骗损失3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某高校学生，被某科技有限公司以征信修复为名实施诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某通过社交平台结识自称金融从业者的李某，对方以能修复征信为诱饵，诱导其参与所谓'投资理财'项目。李某通过电话要求提供身份证号、银行卡信息，并以'对公账户转账更安全'为由，让张某某向某科技有限公司账户转账3.5万元。后张某某发现李某实际为该公司员工，且该公司从未开展征信修复业务，遂向公安机关报案但已错过止付窗口。

【争议焦点】张某某主张李某冒充专业人士实施诈骗，公司存在虚假宣传；公司辩称转账系张某某主动参与投资行为，且已履行告知义务

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交了与李某的聊天记录、转账凭证及平台信息截图，公司仅提供内部培训记录。通过调取监控视频发现李某曾多次使用伪造工作证与张某某通话，且转账时明确要求使用对公账户

【仲裁结果】认定李某以征信修复为名实施精准信息诈骗，公司存在管理漏洞导致诈骗得逞

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定，以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取数额较大的公私财物的行为构成犯罪；《反电信网络诈骗法》第19条明确禁止非法获取个人信息用于诈骗活动

【分析启示】本案警示应警惕'征信修复''投资理财'类诈骗，遭遇类似情况应及时冻结账户并报警。建议完善企业内部审核机制，对公账户转账需严格验证对方身份，避免因管理疏忽承担连带责任