张某某被冒充贷款专员骗款3.5万元案

【标题】张某某被冒充贷款专员骗款3.5万元案

【基本信息】张某某与某科技有限公司存在商业交易关系，因货款纠纷引发诈骗争议

【事实背景】2024年某月，张某某通过社交平台联系某科技有限公司采购负责人李某某，对方以贷款专员身份声称可提供投资理财渠道。在未核实资质情况下，张某某通过公司对公账户转账约3.5万元。次日对方要求其提供财务人员身份证明，谎称需将款项转入特殊账户以完成审批流程。转账后对方失联，资金被迅速转移至境外账户

【争议焦点】张某某主张对方冒充贷款专员实施诈骗，要求全额返还资金；某科技公司辩称系正常商业合作，认为张某某未尽审慎义务。争议焦点在于诈骗行为的认定及资金返还责任

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了社交平台聊天记录、转账凭证及网站截图等电子证据。某科技公司未能提供与所谓'贷款专员'的正式合同或授权文件，对资金流向也未作出合理解释。仲裁员依据电子数据固定规则确认证据链完整性

【仲裁结果】裁决某科技公司限期返还被骗款项，但对张某某主张的利息损失不予支持

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定，结合《民法典》第148条欺诈行为效力认定，以及《刑事诉讼法》第五十条电子数据取证规则

【分析启示】商业交易中应核实对方资质，谨慎对待'特殊账户'要求。电子证据需及时固定保存，发现诈骗应立即报警并保存转账记录、聊天记录等完整证据链