冒充婚恋对象诱导转账3.5万元被仲裁追责

【标题】冒充婚恋对象诱导转账3.5万元被仲裁追责

【基本信息】张某某与某科技有限公司因诈骗纠纷产生争议，张某某系该公司普通员工，案由涉及通过社交平台实施的电信诈骗行为。

【事实背景】2024年某月，张某某在社交平台结识自称某科技公司高管的李某某。对方以投资医疗养老项目为名，诱导张某某通过'安全账户'转账约3.5万元。初期通过返还小额利息获取信任，后以需现金交付保证金为由，要求脱离平台交易。张某某多次通过短信截图记录对话，并发现资金经多级拆分后被转走。

【争议焦点】张某某主张李某某虚构身份实施诈骗，要求返还全部款项；公司辩称系员工自主交易行为，且未收到任何资金。双方对转账性质及资金流向存在根本性分歧。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交社交平台聊天记录、转账凭证及短信截图等电子数据。公司未能提供资金去向证明，也未举证李某某身份真实性。仲裁员结合资金多级拆分特征及'安全账户'异常性，认定存在诈骗嫌疑。

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司承担举证责任，因公司未能证明资金使用合法性，责令其返还张某某全部转账款项。

【法律依据】《刑法》第266条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑；《民法典》第1165条：因过错侵害他人民事权益造成损害的，应当承担侵权责任；《治安管理处罚法》第49条：实施电信网络诈骗行为的，处五日至十日拘留并处相应罚款。

【分析启示】社交平台交友需谨慎核实身份，遇医疗养老等敏感领域投资应通过正规渠道。发现资金异常流转应及时固定电子数据，避免现金交付。企业应完善内部风控，防范员工卷入诈骗案件。