冒充贷款专员诈骗要求充入金案

【标题】冒充贷款专员诈骗要求充入金案

【基本信息】张某某原系某科技有限公司财务人员，因公司涉及网络借贷业务引发诈骗纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某通过某科技有限公司内部通讯工具收到自称'贷款专员'的陌生来电，对方以需缴纳保证金为由要求其通过二维码向'安全账户'转账。张某某基于对公司的信任，按指示将约3.5万元转入指定账户，后发现该账户与公司无关并报警处理

【争议焦点】张某某主张公司存在管理漏洞导致被诈骗，要求追缴违法所得；公司辩称已尽到账户审核义务，转账行为属员工个人操作

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交银行流水、二维码收款记录及通话录音，公司未能提供有效证据证明账户系员工自主操作。仲裁员结合网络借贷业务特性及财务人员岗位特征进行综合判断

【仲裁结果】仲裁委认定公司未尽账户监管责任，应承担主要赔偿责任，支持返还部分款项及违法所得

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第18条，用人单位对员工履职行为负有监管义务

【分析启示】网络借贷场景中应严格审核收款账户真实性，警惕'安全账户'诈骗话术。建议企业建立资金流向双人复核制度，员工发现异常应立即暂停操作并留存证据