老人遭婚恋诈骗3.5万元损失惨重

【标题】老人遭婚恋诈骗3.5万元损失惨重

【基本信息】申请人张某某系退休教师，被某科技有限公司以婚恋为名实施诈骗，涉及贷款征信、资金跨境流转及医疗养老虚假投资等违法手段

【事实背景】2024年某月，张某某通过交友软件结识自称海外医疗集团负责人的李某。对方以投资养老项目可获高额返佣为由，要求其缴纳3.5万元贷款保证金。张某某通过某科技有限公司对公账户分三次转账，期间被要求提供银行账户信息并脱离平台进行跨境资金操作。后发现李某实为诈骗团伙成员，所谓医疗养老项目系虚构，且对方手机多次要求屏幕共享确认资金流向

【争议焦点】张某某主张公司存在欺诈行为且未履行告知义务，要求全额返还3.5万元；公司辩称仅提供转账渠道，未参与具体诈骗活动，且张某某主动脱离平台交易存在过错

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交聊天记录截图、转账凭证及平台交易记录，公司仅提供账户开立证明。仲裁员调取银行流水确认资金跨境流转事实，结合李某身份信息比对认定其与公司存在关联性

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在未尽到风险提示义务及协助诈骗行为，判决返还张某某2.8万元并赔偿维权费用

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪、《民事诉讼法》第64条证据规则、《消费者权益保护法》第55条欺诈赔偿条款

【分析启示】警惕婚恋对象以投资为名实施诈骗，应保留聊天记录、转账凭证等证据。对要求脱离平台交易及跨境转账的异常情况要及时核查，发现可疑立即报警止损