个体经营者遭冒充领导诈骗3.5万元

【标题】个体经营者遭冒充领导诈骗3.5万元

【基本信息】张某某与某科技有限公司因虚假贷款服务产生纠纷，张某某系个体经营者，案由为合同诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过某电商平台申请贷款时，被自称公司高管的陌生人士以'贷款征信需缴纳手续费'为由要求支付约3.5万元。对方通过伪造内部文件和领导微信截图，诱导张某某在指定账户现金交付费用，并承诺可协助办理跨境资金流转手续。后张某某发现该平台并无贷款服务资质，且所谓领导身份虚假，遂向仲裁委申请维权。

【争议焦点】张某某主张公司存在欺诈行为，要求全额返还费用；公司辩称系张某某主动联系并自愿支付，且已提供所谓'服务'流程证明，否认具有非法占有目的

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了电商平台聊天记录、伪造领导微信截图、现金交付凭证及资金流向追踪报告。公司仅提供内部文件模板，无法说明服务具体内容。仲裁委经核查发现资金实际流向境外虚拟账户，且平台资质造假，认定公司存在重大履约瑕疵

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司退还全部费用并赔偿合理损失

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的法律后果

【分析启示】办理贷款需通过正规渠道核实资质，警惕冒充领导的诱导性缴费要求，保存聊天记录、转账凭证等电子证据，发现资金跨境流转应及时报警