某科技公司虚构养老项目诈骗3.5万元案

【标题】某科技公司虚构养老项目诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某因投资某科技有限公司的养老服务项目产生纠纷，涉案金额约3.5万元，案由涉嫌合同诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过某科技公司举办的线下养老论坛接触所谓'医疗养老专家'，对方以金融机构人员身份推介虚构的养老产业基金。在要求提供身份证、银行账户等个人信息后，张某某通过支付宝转账3.5万元参与'教育培训+养老投资'复合项目。公司通过多级账户拆分资金，既未披露实际用途也未提供项目备案文件，导致张某某投资款无法追回。

【争议焦点】张某某主张公司虚构项目构成诈骗，要求全额退款；公司辩称系合法投资协议，资金已用于教育培训场景，贷款审批流程合规。双方对合同效力及资金实际用途存在重大争议。

【仲裁过程】仲裁庭要求调取支付宝转账流水及资金流向证据，发现某科技公司存在多级账户资金拆分情况。张某某提交了会议录音、合同文本及个人信息泄露证据，公司仅提供部分备案材料但无法说明资金去向。仲裁员重点审查了贷款审批通过环节的异常操作及教育培训场景与养老服务的关联性。

【仲裁结果】裁决某科技公司返还张某某投资款2.8万元，驳回其余诉求。认定公司通过精准信息诈骗手段，利用多级资金拆分掩盖非法目的，但部分资金已用于实际教育培训项目。

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的法律后果，结合《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于资金去向的认定标准

【分析启示】本案警示投资者需警惕'医疗养老+教育培训'复合骗局，应核实金融机构资质并要求资金监管方案。对于资金多级拆分的异常情况，建议及时申请资金流向追踪，保留所有沟通记录及转账凭证。