员工被精准信息诈骗要求转账至安全账户

【标题】员工被精准信息诈骗要求转账至安全账户

【基本信息】张某某与某科技有限公司网络借贷诈骗纠纷案，张某某为该公司前员工，案由涉及非法贷款操作及资金侵占

【事实背景】2024年某月，张某某通过某科技有限公司运营的贷款平台申请30万元额度。平台工作人员以贷款征信需刷流水为由，诱导其向所谓'安全账户'转账约3.5万元。后经调查发现该APP已因涉嫌非法集资被下架，公司员工王某等人存在伪造平台信息行为，张某某通过短信与网站截图发现资金流向异常，最终报警处理

【争议焦点】张某某主张公司存在精准信息诈骗，要求全额返还转账资金；公司辩称该操作属正常业务流程，且未收到平台信息调取请求，认为员工存在自主操作失误

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行证据交换，张某某提交了与平台客服的短信记录、APP界面截图及转账凭证。公司虽否认诈骗指控，但未能提供有效证据证明其主张。仲裁委委托第三方机构调取平台数据，确认涉案APP在运营期间存在违规操作记录

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在通过虚构贷款场景实施诈骗的行为，裁决返还张某某转账资金的70%即约2.45万元，并对公司违规操作行为进行行政处罚

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第1165条关于侵权责任的条款；《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第13条关于资质要求的规定

【分析启示】网络借贷平台应规范信息披露义务，员工需警惕异常资金操作要求。建议借款人核实平台资质，保留沟通记录，发现异常立即报警。企业应加强内部合规管理，避免因员工违规操作导致连带责任