企业主冒充贷款专员诱导转账遭冻结

【标题】企业主冒充贷款专员诱导转账遭冻结

【基本信息】张某某与某科技有限公司因教育培训合同纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某通过微信添加自称某银行贷款专员的李某（实为某科技有限公司员工）。对方以可办理医疗养老相关资质考试包过为由，诱导张某某向公司对公账户转账约3.5万元。期间要求开启屏幕共享验证账户信息，后以账户异常需配合操作为名导致资金被冻结，最终发现李某身份造假且无真实培训服务

【争议焦点】申请人主张李某冒充贷款专员实施诈骗，要求全额返还费用；被申请人辩称款项系双方自愿签订培训协议产生的合同关系，否认存在欺诈行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方证据交换，申请人提交微信聊天记录、转账凭证及银行流水证明交易过程。被申请人无法提供实际培训服务证据，亦无法说明李某身份真实性。仲裁员重点审查了屏幕共享操作与账户冻结的因果关系

【仲裁结果】裁决确认某科技有限公司构成合同诈骗，需返还全部培训费用并赔偿合理维权支出

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第148条关于欺诈民事行为效力的认定

【分析启示】警惕冒充金融机构人员实施的教育培训骗局，转账前应核实对方身份及资质。发现账户异常时要及时冻结资金并报警，保留电子证据完整性