婚恋平台高收益理财诈骗案

【标题】婚恋平台高收益理财诈骗案

【基本信息】张某某通过婚恋平台结识自称公职人员的李某，被引入某科技有限公司的虚假理财项目，投资约3.5万元后遭遇提现受阻

【事实背景】2024年5月，张某某在婚恋平台上与李某（自称某市医保局工作人员）建立关系。李某以'医疗养老项目'为由推荐高收益理财方案，声称有政府背景可保障本金安全。通过QQ沟通后，张某某通过第三方支付平台分三次转账共计约3.5万元。一个月后发现无法提现，查询账户发现资金被快速转出至境外账户，公司官网已无法访问，客服失联。

【争议焦点】张某某主张公司虚构政府背景实施诈骗，要求全额追回投资；公司辩称系自愿投资行为，称李某为个人行为与公司无关，且未签订正式合同

【仲裁过程】仲裁庭调取第三方支付记录显示资金流向异常，委托专业机构追踪发现公司账户存在频繁大额转账至关联企业。公司未能提供实际项目运营证据，李某身份造假被公安机关证实

【仲裁结果】裁决公司承担主要责任，返还张某某投资本金2.8万元，剩余部分因证据不足不予支持

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定，以非法占有为目的骗取他人财物；《民法典》第148条：一方以欺诈手段使对方在违背真实意思情况下实施民事行为，受欺诈方有权请求撤销

【分析启示】高收益理财需警惕'政府背景'话术陷阱，建议通过官方渠道核实合作方资质。发现资金异常应立即冻结账户并报警，保留聊天记录、转账凭证等电子证据。第三方支付平台有义务配合公安机关资金追踪