微信冒充贷款专员骗取3.5万元被追缴

【标题】微信冒充贷款专员骗取3.5万元被追缴

【基本信息】张某某与某科技有限公司劳动争议案，案由涉及企业主冒充贷款专员实施诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过微信联系某科技有限公司业务员，对方谎称可办理高额贷款，要求其先缴纳3.5万元保证金至虚拟币账户。张某某在公司办公场所按指示操作后，发现提现受阻，遂报警。经调查，该业务员实为企业主李某安排的兼职人员，公司未对虚拟币转账渠道进行有效监管。

【争议焦点】张某某主张公司存在诈骗共谋，要求追缴违法所得；公司辩称系个人行为，且未与张某某签订任何协议，不应承担连带责任

【仲裁过程】仲裁庭依据张某某提供的微信聊天记录、转账凭证及通话录音，认定李某通过虚构贷款项目诱导员工转账。公司虽否认，但无法解释其内部人员长期使用虚拟币通道的异常操作模式

【仲裁结果】裁决某科技有限公司在10日内返还张某某3.5万元违法所得，并对李某的诈骗行为进行司法移送

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《反电信网络诈骗法》第38条；《民事诉讼法》第67条举证责任规定

【分析启示】企业应对员工业务培训加强监管，警惕虚拟币等新型诈骗手段。劳动者遇资金异常应立即冻结账户并报警，保留完整通讯记录作为证据