企业主冒充老师诱导贷款诈骗被追责

【标题】企业主冒充老师诱导贷款诈骗被追责

【基本信息】张某某在某科技有限公司任职期间遭遇诈骗，案由涉及贷款刷流水、资金多级拆分及教育培训场景欺诈

【事实背景】2024年某月，张某某通过婚恋交友平台结识自称投资导师的李某。李某以'教育培训项目'为名，诱导张某某通过贷款平台获取约3.5万元资金并要求刷流水。张某某按指示将资金转入多个关联账户，后发现资金被快速转移至境外，遂向公安机关报案。调查发现李某实为企业主王某，其通过伪造资质资料骗取信任，涉案资金经多级拆分最终流向海外账户。

【争议焦点】张某某主张公司存在欺诈行为导致损失，公司辩称其仅为提供办公场所且未参与资金操作。争议焦点在于企业主是否构成诈骗犯罪及员工是否存在过错责任

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了婚恋平台聊天记录、贷款合同、资金流水及监控视频等证据。公司虽否认关联性，但无法解释账户异常交易记录。仲裁员结合资金多级拆分特征及王某身份，认定存在共同欺诈故意

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某因培训项目产生的直接损失，并追究王某个人诈骗责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪、《民法典》第148条欺诈行为效力、《反电信网络诈骗法》第25条资金流向监管条款

【分析启示】警惕婚恋平台伪装的投资骗局，注意核实资质及资金流向。遭遇扫码付款诱导时应保留证据，发现账户异常需及时冻结资金并报警。用人单位应加强内部风控，防范员工被卷入非法活动