个体经营者被骗充值追缴违法所得

【标题】个体经营者被骗充值追缴违法所得

【基本信息】张某某系某科技有限公司个体经营者，因涉嫌精准信息诈骗引发争议

【事实背景】2024年某月，张某某通过电信电话接到自称某科技有限公司贷款专员的来电，对方以办理贷款需先进行征信审核和刷流水为由，要求其通过QQ平台向指定账户充值约3.5万元。张某某按指示从网贷平台提现后转账，后发现该APP已异常下架，聊天记录显示对方存在虚构事实行为，遂向仲裁委申请追缴违法所得。

【争议焦点】张某某主张系被冒充贷款专员实施精准诈骗，要求公司承担连带责任；公司辩称未授权任何员工开展此类业务，且张某某未核实对方身份即进行转账操作存在过错

【仲裁过程】仲裁庭审中，张某某提交了与诈骗分子的QQ聊天记录、转账凭证及涉案APP下架通知作为证据。公司对聊天记录真实性提出异议，但未能提供反证。仲裁委结合电信诈骗常见手段和平台风控记录，认定存在虚构事实、冒用身份的违法行为

【仲裁结果】裁决某科技有限公司需在15日内向张某某返还涉案资金2.8万元，剩余部分因张某某未尽核实义务不予支持

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条侵权责任；《反电信网络诈骗法》第15条

【分析启示】个体经营者应警惕'贷款刷流水'等虚假业务，核实对方身份及资质。企业需完善员工身份认证制度，平台应加强异常交易监测。遭遇精准诈骗应及时保存证据并报警处理