冒充婚恋对象骗取贷款保证金遭仲裁

【标题】冒充婚恋对象骗取贷款保证金遭仲裁

【基本信息】张某某在某科技有限公司任职期间遭遇婚恋对象诈骗案，案由涉及贷款保证金被骗取

【事实背景】2024年某月，张某某通过社交平台结识自称金融从业者李某的男子。李某以能办理高额贷款为由，诱导张某某缴纳贷款保证金，期间要求其进行屏幕共享操作查看虚假贷款审批界面。张某某先后通过银行卡转账约3.5万元至李某提供的境外账户，后发现对方实为冒充婚恋对象的诈骗分子，遂向公安机关报案并申请劳动仲裁。

【争议焦点】张某某主张公司未履行审核义务导致其被骗；公司辩称员工应自行核实对方身份，且未签订任何协议，认为其行为属于个人诈骗

【仲裁过程】仲裁庭调取了张某某的银行流水记录，核实其多次通过公司对公账户向境外转账的异常操作。公司未能提供财务人员履职证据，且对李某身份未进行必要核查。仲裁员要求公司就员工培训记录、风控流程等举证，公司仅提供部分形式化材料

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在管理漏洞，未对员工提出的贷款保证金缴纳请求履行必要审查义务，判定需承担主要赔偿责任

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第1191条用人单位责任条款，结合《劳动法》第50条工资支付保障规定

【分析启示】用人单位应完善财务审批流程，员工遇资金往来需核实对方资质。发现账户异常应立即冻结资金并报警，保留聊天记录、转账凭证等证据链材料