婚恋平台假投资老师骗3.5万扫码转账被追缴

【标题】婚恋平台假投资老师骗3.5万扫码转账被追缴

【基本信息】张某某通过婚恋交友平台遭遇某科技有限公司员工以高收益理财为名的诈骗，涉及资金多级拆分及要求验证码的转账操作，引发追缴违法所得的争议。

【事实背景】2024年某月，张某某在婚恋交友平台认识自称投资顾问的李某。李某以'某科技有限公司'名义推荐高收益理财项目，通过伪造转账凭证和要求提供手机验证码的方式，诱导张某某通过扫码支付方式分6次转账共计约3.5万元。后张某某发现李某身份造假且平台未履行审核义务，遂向公安机关报案。

【争议焦点】张某某主张李某冒充公司员工实施诈骗，要求追缴全部损失；某科技有限公司辩称转账行为系双方自愿民事合同关系，且资金经多级账户拆分流转，无法证明直接关联性。

【仲裁过程】仲裁庭审查了张某某提供的聊天记录、转账凭证及平台客服回应截屏，发现李某在沟通中多次使用公司名义并伪造内部文件。公司虽提交了部分账户流水，但无法说明资金流向合理性，且未对平台审核责任进行有效举证。

【仲裁结果】仲裁委认定李某行为构成表见代理，公司需承担连带赔偿责任，裁决追缴违法所得约2.8万元，剩余部分因资金多级拆分导致无法追溯而驳回。

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，及《民事诉讼法》第64条关于举证责任分配的条款。

【分析启示】婚恋平台需强化用户身份核验义务，投资者应警惕'高收益'话术陷阱，保留验证码记录等电子证据。对于资金拆分导致的损失，建议通过刑事途径追缴违法所得。