张某某遭遇医疗养老诈骗3.5万元案

【标题】张某某遭遇医疗养老诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某与某科技有限公司因医疗养老项目产生纠纷，案由为诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过微信联系某科技有限公司业务员，对方谎称有政府批准的养老医疗项目需缴纳保证金。在获取张某某身份证号和验证码后，通过多级账户转移约3.5万元。后张某某发现该企业无相关资质，且账户已被冻结，遂向仲裁委申请追偿。

【争议焦点】张某某主张企业伪造政府资质实施诈骗，企业辩称系商业合作纠纷。双方争议焦点在于企业是否存在欺诈行为及资金流向是否可追回。

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交微信聊天记录、支付凭证及验证码截图。企业承认收到款项但否认诈骗意图。仲裁委调取银行流水发现资金经多层账户拆分，最终认定企业存在审核失职。

【仲裁结果】仲裁委裁决企业返还张某某2.5万元，驳回其余诉求，认定企业需承担70%责任

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的法定撤销条款

【分析启示】本案警示企业需严格审查合作资质，个人应警惕陌生来电索要验证码。发现资金异常应立即冻结账户并报警，保留完整电子证据可提高维权成功率