财务人员遭冒充领导虚拟币诈骗案

【标题】财务人员遭冒充领导虚拟币诈骗案

【基本信息】张某某系某科技有限公司财务人员，因电信诈骗导致公司损失约3.5万元，案由涉及虚构事实骗取虚拟币转账

【事实背景】2024年某月，张某某收到自称公司总经理的短信指令，要求通过虚拟货币平台向某账户转账3.5万元。对方通过电话确认转账事宜，并以屏幕共享方式指导操作。张某某未核实身份便执行转账，后发现对方使用虚假身份信息，且与公司实际负责人无任何关联。

【争议焦点】张某某主张公司未履行身份核实义务导致损失，公司则认为财务人员应独立判断交易风险。双方对是否存在虚构事实及公司管理责任存在重大分歧

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了监控视频、通话记录及转账凭证等证据，证明对方冒充领导实施诈骗。公司未能提供有效反驳证据，仲裁委认定存在明显管理漏洞

【仲裁结果】裁决公司承担全部赔偿责任，返还被骗虚拟币并赔偿经济损失

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《反电信网络诈骗法》第15条单位防范义务规定

【分析启示】企业应建立重要指令双重确认制度，个人需提高对虚拟币转账的警惕性。遭遇类似情况应及时报警并保存全链路证据，避免单方面操作导致损失