张某某遭冒充银行人员虚拟币诈骗案

【标题】张某某遭冒充银行人员虚拟币诈骗案

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司员工，因涉嫌虚拟币诈骗纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某通过微信收到自称某银行客服的陌生号码来电，对方以能办理高额返利投资为由，要求其下载虚假APP并进行屏幕共享。在持续3天的电话沟通中，嫌疑人通过精准获取张某某投资信息，谎称需缴纳保证金方可解冻账户，诱导其通过虚拟币转账方式支付约3.5万元。期间对方伪造银行内部文件，以'紧急止付'为名要求加快转账速度，最终导致张某某资金损失。

【争议焦点】申请人主张系被冒充金融机构人员实施精准诈骗，要求全额返还虚拟币损失；被申请人辩称与诈骗无关，认为张某某应自行承担投资风险，且未提供任何与诈骗相关的证据材料

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，申请人提交了完整的微信聊天记录、虚拟币转账凭证及通话录音。被申请人虽辩称系员工个人行为，但未能提供有效反驳证据。仲裁员结合电信网络诈骗特征及虚拟币交易异常情况，认定存在重大欺诈行为

【仲裁结果】仲裁委裁决被申请人某科技有限公司承担主要赔偿责任，返还申请人虚拟币损失2.8万元，剩余部分由申请人自行承担举证责任不足的后果

【法律依据】依据《中华人民共和国刑法》第266条关于诈骗罪的规定，结合《最高人民法院关于审理利用信息网络实施诽谤等刑事案件适用法律若干问题的解释》相关条款，认定本案符合诈骗罪构成要件

【分析启示】本案警示企业需加强员工电信诈骗防范培训，建议投资者核实金融机构人员身份时通过官方渠道确认，发现资金异常应立即冻结虚拟币账户并报警，保留完整电子证据以便维权