张某某被冒充领导诈骗3.5万元案

【标题】张某某被冒充领导诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某为某科技有限公司个体经营者，因涉嫌诈骗被仲裁委受理

【事实背景】2024年5月，张某某通过电商平台收到自称公司高层领导的私信，称需办理贷款征信业务需缴纳3.5万元手续费。对方提供伪造的政府网站截图，诱导张某某通过境外账户分三次转账，并要求其通过现金交付方式完成剩余款项。张某某在未核实身份情况下共交付约3.5万元现金及跨境转账2.8万元，后发现对方实为境外诈骗团伙

【争议焦点】张某某主张被冒充领导实施诈骗，要求全额返还款项；公司辩称系张某某主动联系且未签订合同，主张交易无效但未提供有效证据

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了电商平台聊天记录、网站截图及银行流水作为证据。公司仅提供内部通讯录证明无该领导信息。仲裁委通过资金流向追踪确认转账对象为境外虚拟账户，结合网站截图鉴定意见认定存在身份冒充行为

【仲裁结果】仲裁委认定张某某因被冒充领导身份实施转账行为，公司未尽到资质审查义务，应承担主要责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条基于欺诈实施的民事行为可撤销；《反电信网络诈骗法》第28条金融机构应配合资金流向追踪

【分析启示】警惕熟人冒充领导要求转账，核实身份时应要求提供可验证的官方信息。涉及跨境资金流转需特别注意账户真实性，及时保存聊天记录、转账凭证等证据。电商平台应强化用户身份认证机制，防止被用于诈骗活动