个体户扫码转账被骗3.5万元追缴遭拒

【标题】个体户扫码转账被骗3.5万元追缴遭拒

【基本信息】申请人张某某系个体经营者，被申请人某科技有限公司涉嫌通过虚假投资平台实施诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某在QQ群中遇到自称'投资导师'的李某，对方以高额回报为诱饵推荐某投资平台。张某某在未核实平台资质情况下，按指示添加'客服'微信并进行屏幕共享，后被要求扫码支付约3.5万元保证金。转账后平台失联，张某某发现被骗但错过止付窗口，遂向公安机关报案

【争议焦点】张某某主张某科技公司构成诈骗要求追缴损失；公司辩称款项为投资款且已用于平台运营，拒绝返还。争议焦点在于资金流向认定及诈骗行为的举证责任分配

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交QQ聊天记录、转账凭证及平台截图等证据。公司虽提供部分交易记录，但无法说明资金实际用途。仲裁员结合公安机关出具的涉案平台系非法集资平台的认定意见进行审理

【仲裁结果】裁决某科技有限公司应退还未实际投入的2.8万元本金，驳回剩余诉求

【法律依据】根据《刑法》第266条及《刑事诉讼法》第120条，诈骗公私财物数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；对被害人合法财产应依法追缴

【分析启示】网络投资需核实平台资质，发现异常应立即冻结账户并报警。建议完善转账审批流程，保留完整沟通记录。对已投入资金应通过司法途径主张权利，避免自行与对方协商导致证据灭失