婚恋平台冒充领导诈骗3.5万元案

【标题】婚恋平台冒充领导诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，因婚恋交友平台遭遇电信诈骗纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某通过婚恋交友平台结识自称某单位领导的李某。李某以办理内部证书为由，要求张某某通过第三方平台垫付3.5万元费用，承诺事后返还。期间李某多次通过电信电话指导操作，诱导张某某将款项转入某科技有限公司对公账户。公司财务人员按指示完成转账后，李某失联。经调查，该公司未及时封停涉案账号，且存在资金多级拆分操作，平台注册信息显示为虚假身份。

【争议焦点】张某某主张公司存在监管失职需承担连带责任；公司辩称诈骗系个人行为，且已按指示完成转账流程，不应承担责任

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交微信聊天记录、转账凭证及监控视频等证据，公司未能有效证明账户使用合法性。仲裁委委托第三方核查资金流向，发现公司账户存在异常多级转账记录，且未履行平台实名审核义务

【仲裁结果】裁决公司因未尽账户监管责任，需赔偿张某某2万元损失，其余部分由张某某自行承担

【法律依据】《民法典》第1165条：行为人因过错侵害他人民事权益造成损害的，应当承担侵权责任；第1173条：被侵权人对同一损害的发生或扩大有过错的，可以减轻侵权人的责任

【分析启示】企业应对合作平台履行审核义务，员工需提高对熟人诈骗的警惕性，发现异常转账应立即核查身份。本案提示：对公账户使用需建立全流程监管机制，防止被用于非法活动