张某某遭冒充贷款专员诈骗3.5万元案

【标题】张某某遭冒充贷款专员诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某（女，32岁）与某科技有限公司劳动纠纷案，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年5月，张某某通过某招聘平台入职某科技有限公司担任客服岗位。次月，公司安排其接触贷款业务，期间张某某多次接到自称'贷款审批中心李经理'的陌生来电。对方以需缴纳贷款征信保证金为由，要求张某某通过信用卡支付2万元费用，并承诺可提升贷款额度。张某某按指示将款项转至所谓'安全账户'，后发现公司未开展相关贷款业务且账户系虚构，遂向劳动监察部门投诉。

【争议焦点】张某某主张公司存在诈骗行为，要求退还全部款项；公司辩称该业务为外包项目，张某某操作属于个人行为。双方对资金流向的合法性及公司监管责任产生争议。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了与'李经理'的通话记录、信用卡交易明细及短信截图。公司承认存在培训材料但否认指导具体操作。经核查，涉案账户资金出现多级拆分痕迹，且公司未取得金融业务资质。

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在用人管理瑕疵，未尽到防范诈骗的指导义务，裁决退还张某某1.8万元款项

【法律依据】《刑法》第266条、《民法典》第1165条、《劳动法》第50条

【分析启示】企业需建立员工培训防诈机制，对涉及资金的操作应严格审核。建议劳动者核实业务资质，保留通讯记录等电子证据，发现异常及时向监管部门举报。