财务人员遭冒充贷款专员诱导转账诈骗

【标题】财务人员遭冒充贷款专员诱导转账诈骗

【基本信息】张某某系某科技有限公司财务人员，因涉嫌电信诈骗案件引发纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某接到自称某银行贷款专员的陌生来电，对方以办理旅游出行业务为由，要求其通过微信向所谓'安全账户'转账约3.5万元。诈骗分子通过伪造通话记录和平台信息，诱导张某某分三次完成资金拆分转账，后失联导致损失产生

【争议焦点】张某某主张公司未尽审核义务导致被诈骗，公司辩称其仅提供办公场所且已履行告知义务，诈骗行为系个人操作与企业无关

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了微信转账记录、通话详单及平台信息截图等证据，公司质证认为无法核实对方身份真实性。仲裁委依职权调取通信基站数据，确认通话号码属境外虚拟运营商

【仲裁结果】裁决公司承担40%的连带赔偿责任，支付约1.4万元，张某某因未及时报警导致部分证据缺失，需自行承担60%损失

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条过错责任原则；《反电信网络诈骗法》第17条企业防范义务

【分析启示】企业应对员工异常转账行为建立预警机制，警惕'安全账户'等诈骗话术。建议财务人员核实对方身份时，应通过官方渠道确认，发现可疑情况立即冻结账户并报警，避免资金多级拆分导致损失扩大