冒充领导虚构退款骗局骗走3.5万元

【标题】冒充领导虚构退款骗局骗走3.5万元

【基本信息】张某某与某科技有限公司因诈骗案产生纠纷，张某某为个体经营者，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称公司高管的陌生电话，称其父亲住院需支付医疗费，要求通过某网贷平台提现后转账。对方诱导张某某开通屏幕共享功能，查看伪造的贷款合同及征信报告，谎称需刷流水提升额度。张某某先后向多个账户转账共计3.5万元，后发现对方身份造假且资金已被转移，遂向仲裁委申请追偿。

【争议焦点】张某某主张系被冒充领导诈骗，要求全额返还资金；公司辩称转账系双方合同行为，否认诈骗事实，但无法说明资金去向及合同有效性

【仲裁过程】仲裁委组织双方举证，张某某提交通话记录、转账凭证及伪造的合同协议，公司仅提供内部通讯录截图。庭审中双方就资金用途产生激烈争议，仲裁委要求公司说明贷款业务真实性，但其未能提供完整业务流程材料

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在伪造合同、虚构医疗场景等欺诈行为，但因张某某未提供直接证据证明对方身份，酌情支持部分诉求

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的处理条款，结合《电子数据取证规则》第12条

【分析启示】警惕冒充熟人诈骗需留存通讯记录及操作痕迹，虚构医疗养老场景系新型诈骗手段，资金被快速转移可作为重要取证方向，建议加强网贷平台资金流向监控