张某某遭虚假APP诈骗损失3.5万元

【标题】张某某遭虚假APP诈骗损失3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司前员工，因公司未尽审核义务导致其通过虚假APP被诈骗虚拟币，引发追索违法所得纠纷

【事实背景】2024年4月，张某某收到自称公司领导的诈骗电话，被诱导下载名为'某贷通'的虚假APP。对方以网络借贷项目为由，要求其通过虚拟币垫付资金获取返佣。张某某在未核实APP真实性的情况下，于4月15日通过扫码付款方式向指定账户转账约3.5万元。后发现该APP已被平台下架，且所谓'政府工作人员'财务人员要求其加速转账，最终导致资金无法提现。

【争议焦点】张某某主张公司存在诈骗行为，要求追缴违法所得；公司辩称仅提供平台服务，未参与具体诈骗操作，且APP非其开发，认为属个人责任纠纷

【仲裁过程】仲裁庭组织双方调解时，张某某提交了转账凭证、APP下架通知及与诈骗分子的聊天记录。公司虽否认关联性，但未能提供有效反证。仲裁员依据《网络交易管理办法》核对公司审核流程，认定其存在监管失职

【仲裁结果】裁决公司需承担70%责任，退回张某某2.45万元，剩余部分由张某某自行通过刑事途径追索

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民事诉讼法》第67条举证责任分配规则，结合《网络交易管理办法》第15条平台审核义务条款

【分析启示】企业应完善APP审核机制，员工需警惕'熟人领导'诈骗话术，发现资金异常应立即冻结账户并报警。虚拟币转账需双重验证，避免因第三方平台风险导致损失扩大