冒充财务人员诱导投资诈骗案

【标题】冒充财务人员诱导投资诈骗案

【基本信息】张某某与某科技有限公司因投资理财纠纷引发仲裁

【事实背景】2024年3月，张某某通过社交平台添加某科技有限公司员工李某为好友，对方以婚恋关系为名诱导其投资股票。李某伪造公司内部文件，谎称有特殊渠道可获取跨境金融产品信息，承诺月收益达20%。张某某先后转账约3.5万元用于投资，后发现李某实为诈骗分子，资金已被转入境外账户，遂向仲裁委申请追回损失。

【争议焦点】张某某主张李某冒充公司人员实施诈骗，要求全额返还投资款；公司辩称李某系个人行为，且已将资金用于平台推荐的股票交易，应属正常投资亏损。双方对资金流向及李某身份真实性存在根本分歧。

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了与李某的聊天记录、转账凭证及虚假文件截图，证明对方虚构身份实施诈骗。公司仅提供部分股票交易记录，无法说明资金跨境流转的合理性。仲裁委要求双方补充证据，最终认定李某行为构成表见代理，公司需承担连带责任。

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司于15日内返还张某某投资款2.8万元，并赔偿维权费用5000元。

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第170条表见代理条款，结合《反电信网络诈骗法》第25条，认定诈骗行为成立并追责用人单位连带责任。

【分析启示】本案警示企业需加强员工身份管理，防范被不法分子利用。投资者应警惕社交平台高收益诱导，核实对方资质后再进行资金操作。发现账户异常时，应第一时间冻结资金并报警处理。