张某某被冒充领导诈骗3.5万元案

【标题】张某某被冒充领导诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某系某科技有限公司个体经营者，因涉嫌电信网络诈骗案被仲裁

【事实背景】2024年某月，张某某通过微信与自称某单位领导的骗子接触，对方以医疗养老项目退款理赔为由，要求其提供银行账户信息及身份证照片。在取得信任后，骗子诱导张某某使用信用卡支付3.5万元，通过多级资金拆分方式将钱款转至境外账户。张某某发现异常后，保存了微信聊天记录、APP截图等证据并报案。

【争议焦点】张某某主张其因被冒充领导诈骗导致损失，公司认为系内部人员操作与企业无关；双方对转账是否具有诈骗因果关系存在争议。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交微信转账记录、APP截图及证人证言，公司未能提供有效反驳证据。仲裁员结合资金流向分析及通讯记录，认定存在多级拆分转移特征。

【仲裁结果】裁决公司承担主要赔偿责任，返还张某某2.8万元，其余损失因证据不足未予支持

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条侵权责任；《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】警惕熟人诈骗套路，保存完整聊天记录及转账凭证。发现资金异常应立即冻结账户并报警，避免因未及时止损导致损失扩大。