冒充领导要求验证码骗取贷款保证金

【标题】冒充领导要求验证码骗取贷款保证金

【基本信息】张某某（待业人员）与某科技有限公司劳动争议案

【事实背景】2024年5月，张某某在XX市通过社交平台结识自称某科技有限公司高管的李某。李某以公司需办理贷款征信为由，要求张某某缴纳3.5万元贷款保证金，并承诺可提供投资理财渠道获取高收益。张某某信以为真，通过信用卡支付2万元后，李某以'资金多级拆分'为借口要求提供手机验证码，张某某在李某线下接触骗取信任后多次提供验证码。后发现李某身份造假，遂向公安机关报案。

【争议焦点】张某某主张李某冒充领导骗取保证金构成诈骗，要求全额返还3.5万元；公司辩称系商业合作纠纷，否认诈骗行为，称已将保证金用于项目投资。

【仲裁过程】仲裁庭调取银行转账记录、聊天截图及报警回执，确认张某某通过信用卡支付2万元至公司账户。李某无法出示授权文件，公司亦未提供资金去向证明。仲裁员实地走访发现该公司无相应业务资质，认定存在重大过失。

【仲裁结果】裁决公司返还张某某2万元并赔偿维权费用，驳回剩余诉求

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪构成要件；《民法典》第148条欺诈行为效力认定；《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》

【分析启示】警惕熟人冒充领导实施诈骗，核实身份时应要求查验营业执照及授权文件。涉及资金往来需保留转账凭证、聊天记录等证据，发现异常应立即报警止损。用人单位应强化员工培训，防范利用职务身份实施的金融诈骗。