大学生遭短信链接诈骗3.5万元难追回

【标题】大学生遭短信链接诈骗3.5万元难追回

【基本信息】申请人张某某系某高校学生，被申请人某科技有限公司从事虚拟币交易平台业务，纠纷涉及电信网络诈骗导致资金损失

【事实背景】2024年5月，张某某接到某科技有限公司发送的短信链接，被诱导下载'链上财富'APP。对方以高额回报为诱饵，要求其转账3.5万元购买虚拟币。张某某按指示将资金转入指定账户后，发现APP无法登录且对方失联。经调查，该科技公司存在资金多级拆分及快速转移行为，其注册地与实际运营地不符，且与多个团伙成员存在线下接触记录

【争议焦点】张某某主张公司通过虚构投资平台实施诈骗，要求全额返还3.5万元；公司辩称系正常商业合作，称张某某主动转账且已无法证明资金流向，否认存在还款意愿

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交了短信截图、APP界面截图及转账凭证，公司仅提供所谓'合作协议'。经核实，公司账户在转账后24小时内被冻结，资金流向显示存在多级拆分转移。仲裁员要求公司说明资金去向，但未获有效回应

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在虚构交易平台、诱导转账及资金异常转移行为，但因无法完全证明诈骗链条闭环，裁定公司返还2.8万元并承担调查费用

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，结合《反电信网络诈骗法》第15条，认定企业存在诱导用户财产损失的行为，但需考虑证据证明力

【分析启示】大学生应警惕高回报投资骗局，核实平台资质后再转账。企业需规范资金管理流程，避免账户异常操作。遭遇诈骗应及时报警并保留电子证据，必要时可申请财产保全防止资金转移