待业人员被冒充公检法诈骗3.5万元

【标题】待业人员被冒充公检法诈骗3.5万元

【基本信息】申请人张某某为待业人员，被某科技有限公司以贷款征信为名实施诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某通过微信收到自称公检法工作人员的私信，称其征信异常需办理贷款业务。对方要求下载某科技有限公司APP进行验证，承诺提现后可获得高额回报。张某某按指示通过网贷平台提现约3.5万元后转账至指定账户，后发现该账户存在异常资金跨境流转记录，遂报警。期间对方曾返还2000元小额资金以骗取信任

【争议焦点】张某某主张公司虚构贷款征信业务构成诈骗；公司辩称系正常金融业务且已履行告知义务，要求返还资金缺乏依据

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交微信聊天记录、转账凭证及账户异常证明，公司仅提供APP界面截图。仲裁委认定聊天记录中存在诱导性表述，资金流转路径显示异常，遂要求公司就业务真实性作出说明

【仲裁结果】裁决公司退还张某某本金3.5万元，驳回利息诉求

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条民事欺诈；《反电信网络诈骗法》第25条禁止非法获取个人信息

【分析启示】警惕冒充公检法人员的新型诈骗手段，核实贷款业务资质时应查验官方备案信息。发现资金异常跨境流转应立即冻结账户并报警，保留电子证据完整性。金融机构需强化用户身份核验程序，防止被用于违法犯罪活动。