冒充投资老师诱导虚拟币转账被认定诈骗

【标题】冒充投资老师诱导虚拟币转账被认定诈骗

【基本信息】张某某与某科技有限公司因虚拟币投资诈骗纠纷案

【事实背景】2024年某月，张某某通过QQ添加自称'金融导师李教授'的账号，对方以提供境外高收益投资项目为由，诱导其在某科技有限公司平台注册账户。期间多次要求张某某通过虚拟币转账方式缴纳'入金保证金'，并伪造客服对话截图制造虚假交易场景。当张某某按指示完成约3.5万元虚拟币跨境转账后，对方突然失联且涉案QQ号被封停，平台亦无法提供对应投资产品信息。

【争议焦点】张某某主张对方虚构身份骗取虚拟币，要求全额返还；公司辩称系自主投资行为，否认存在诈骗。双方对转账性质及平台资质产生根本性争议

【仲裁过程】仲裁庭调取张某某手机通讯录发现与涉案QQ号存在频繁转账记录，要求某科技有限公司提供完整交易数据。公司仅出示部分平台截图，无法说明资金流向及风控措施。仲裁员结合虚拟币转账异常时间点、跨境资金流动痕迹及账户封停证据，认定存在明显欺诈特征

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某虚拟币转账款项，并承担相关维权费用

【法律依据】《刑法》第266条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑；《民法典》第148条：一方以欺诈手段使对方在违背真实意思情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求撤销

【分析启示】虚拟币投资需警惕境外平台资质陷阱，建议通过官方渠道核实投资信息。当遭遇要求提供验证码、制造虚假交易场景等行为时，应立即冻结账户并报警。企业需完善客户身份核验机制，防范被用于诈骗犯罪