电信诈骗团伙骗取虚拟币资金难追回

【标题】电信诈骗团伙骗取虚拟币资金难追回

【基本信息】张某某与某科技有限公司因征信服务产生纠纷，张某某主张遭遇电信诈骗导致虚拟币损失

【事实背景】2024年某月，张某某通过某科技有限公司申请贷款征信服务，工作人员以需验证身份为由，要求其提供手机验证码。张某某在接听自称客服的电话后，按照指示将约3.5万元虚拟币转入指定账户。后发现账户异常，该公司未按约定提供征信服务且未归还资金，张某某通过监控视频发现转账过程存在异常，遂向仲裁委申请追偿

【争议焦点】张某某主张公司存在欺诈行为导致虚拟币被盗，要求全额返还；公司辩称交易系用户自主操作，且未收到验证码泄露的直接证据，认为张某某应自行承担损失

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了通话记录、转账凭证及监控视频作为证据，公司则提供内部通讯记录证明已尽告知义务。仲裁委就证据链完整性及虚拟币转账的可追溯性展开调查，发现监控视频未能完整显示操作过程，但存在多次异常转账记录

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在未尽到合理审查义务的问题，支持张某某部分诉求，裁决公司返还约2.8万元虚拟币及利息，驳回其余赔偿请求

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条侵权责任；第188条诉讼时效

【分析启示】警惕以征信服务为名的电信诈骗，应保留完整证据链。虚拟币转账需确认接收方资质，发现异常应立即冻结账户并报警，避免资金损失扩大