婚恋平台冒充金融机构骗3.5万元被追责

【标题】婚恋平台冒充金融机构骗3.5万元被追责

【基本信息】张某某与某科技有限公司因医疗养老诈骗纠纷申请劳动仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某在婚恋交友平台结识自称某银行工作人员的李某某。对方以能代办医保报销为由，诱骗张某某通过网络购物平台购买虚假医疗设备，承诺办理后可获得跨境医保资金流转收益。张某某通过某科技有限公司对公账户转账约3.5万元后，发现对方实为诈骗团伙，遂向公安机关报案并申请仲裁追缴损失。

【争议焦点】张某某主张公司存在诈骗共谋，要求全额追回款项；公司辩称仅提供账户信息未参与诈骗，且转账行为系个人操作，与企业无关

【仲裁过程】仲裁庭调取平台聊天记录、转账凭证及公安机关立案证明，认定公司存在未核实交易真实性、未履行反诈审查义务的过错。企业主李某某通过伪造工作证冒充金融机构人员，利用网络购物场景实施资金跨境流转诈骗，公司因管理失职被追责

【仲裁结果】裁决某科技有限公司在30日内返还张某某2.8万元，其余损失由公安机关追缴

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪、《民法典》第1165条侵权责任条款及《反电信网络诈骗法》第17条，用人单位应履行反诈审核义务

【分析启示】企业需完善金融业务审核流程，员工遇冒充公职人员诈骗应立即报警。本案警示：网络平台交易需核实对方资质，跨境资金流转须符合监管规定，保留转账凭证及聊天记录是维权关键证据