求职者遭遇假币调包与冒充银行诈骗

【标题】求职者遭遇假币调包与冒充银行诈骗

【基本信息】张某某通过婚恋平台与某科技有限公司接触，对方以招聘为名实施诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某在婚恋平台结识自称金融机构员工的李某，对方以某科技有限公司招聘为由，要求其缴纳'保证金'。李某通过QQ冒充银行人员，谎称需进行假币调包测试，诱导张某某通过支付宝转账约3.5万元。后张某某发现李某实为诈骗团伙成员，资金已通过多级账户快速转移，遂向公安机关报案但因延迟导致证据链不完整

【争议焦点】张某某主张李某虚构金融机构身份实施诈骗，公司称与李某无劳动关系且已履行告知义务。核心争议在于李某是否构成冒充身份诈骗及公司是否需承担连带责任

【仲裁过程】仲裁庭调取张某某与李某的QQ聊天记录、支付宝转账凭证及银行流水，发现李某多次使用专业术语诱导操作。公司辩称已尽到审核义务，但无法提供李某任职证明。仲裁委委托第三方鉴定通话记录时间戳，确认诈骗行为发生时段

【仲裁结果】裁决公司需返还张某某2万元本金，驳回其余赔偿请求。认定李某冒充金融机构人员构成诈骗罪，但因张某某未及时报案导致部分证据灭失

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的法定撤销权

【分析启示】警惕婚恋平台伪装招聘场景的新型诈骗，遇到要求转账、提供验证码等操作必须核实身份。建议保存聊天记录、转账凭证等电子证据，发现被骗应第一时间报警并冻结相关账户