街头抽奖骗局资金拆分诈骗案

【标题】街头抽奖骗局资金拆分诈骗案

【基本信息】张某某因参与某科技有限公司组织的线下街面抽奖活动，遭遇冒充贷款专员的诈骗行为，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年某月，张某某在商场门口参与某科技有限公司设置的街头抽奖，工作人员称中奖需支付3000元手续费。工作人员冒充贷款专员，谎称可办理高额贷款，诱导张某某通过电商平台进行多级资金拆分操作。在要求开启屏幕共享验证身份后，张某某按指示将3.5万元现金交付给所谓'贷款专员'，后发现对方身份造假并报警

【争议焦点】张某某主张对方虚构贷款资质实施诈骗，要求追缴违法所得；某科技有限公司辩称活动为正常商业行为，张某某主动交付现金属自愿交易

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了聊天记录截图、资金拆分凭证及现场监控录像，证明对方以贷款为名实施诈骗。某科技有限公司未能出示活动审批文件及工作人员授权证明，电子证据真实性存疑

【仲裁结果】裁决确认某科技有限公司存在虚构资质诱导资金拆分行为，责令其退还原收取的3.5万元现金并承担相关维权费用

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民事诉讼法》第63条电子证据认定规则；《消费者权益保护法》第55条欺诈赔偿条款

【分析启示】警惕街头抽奖诱导式诈骗，注意核实贷款资质真实性，保留屏幕共享记录等电子证据，发现资金异常拆分应立即终止操作并报警维权