个体经营者迷信消灾被骗3.5万元追缴违法所得

【标题】个体经营者迷信消灾被骗3.5万元追缴违法所得

【基本信息】申请人张某某系某市个体经营者，被某科技有限公司以虚假投资平台实施诈骗，涉案金额约3.5万元。案件涉及网络贷款审批通过、网贷提现后转账及虚假APP诱导充值入金等违法事实。

【事实背景】2024年5月，张某某在某市步行街被自称'风水师'的李某以能消灾解难为由引荐至某科技有限公司的虚假APP。该平台伪装成正规金融机构，通过伪造贷款审批通过通知诱导张某某充值入金。在取得约3.5万元后，平台以'跨境资金托管'为名要求张某某持续转账，后发现平台无实际业务且无法提现，遂向公安机关报案。

【争议焦点】申请人主张平台虚构'消灾'承诺诱导转账构成诈骗；被申请人称已按流程完成贷款审批，资金用于投资理财，不存在非法占有。双方对是否存在真实交易、资金流向合法性存在根本分歧。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，申请人提交了聊天记录截图、网贷提现凭证及跨境转账明细。被申请人未能提供投资项目真实性证明及资金使用凭证，且APP运营主体信息无法核实。仲裁员依据电子数据证据认定平台存在系统性欺诈行为。

【仲裁结果】裁决某科技有限公司向申请人返还全部违法所得3.5万元，并确认其通过虚假平台实施的诈骗行为需承担连带责任。

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条（诈骗罪）、《中华人民共和国民事诉讼法》第64条（举证责任）、《反电信网络诈骗法》第25条（资金流向监管）

【分析启示】警惕以'消灾'为名的金融骗局，注意核实平台资质及贷款审批真实性。建议保留聊天记录、转账凭证等电子证据，及时向公安机关报案并申请财产保全，通过司法途径追缴违法所得。