老年人街头抽奖被骗跨境转款要求退款遭拒

【标题】老年人街头抽奖被骗跨境转款要求退款遭拒

【基本信息】申请人张某某，退休人员；被申请人某科技有限公司，网络平台运营企业；案由为网络诈骗纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某在某商圈街头参与抽奖活动，被工作人员以'充值返利'为由诱导下载某科技有限公司APP。该APP伪装成正规购物平台，通过虚假高收益理财产品诈骗。张某某按指示从网贷平台提现约3.5万元转入指定账户，后发现账户被注销且无法提现，遂向公安机关报案。期间诈骗团伙通过短信要求其继续追加投资，且存在资金跨境流转痕迹。

【争议焦点】申请人主张被虚假抽奖活动诱导转账构成诈骗；被申请人辩称系张某某主动投资，且APP为合法平台。双方争议焦点在于是否存在诈骗故意、资金流向是否涉及非法转移及证据证明力

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，申请人提交了现场抽奖照片、APP注册信息、短信截图及转账凭证。被申请人承认APP运营资质造假但否认直接诈骗行为。经核查资金流水显示多笔款项流向境外账户，认定存在资金非法转移情形

【仲裁结果】裁决被申请人退还张某某本金约3.5万元并赔偿利息损失，认定其存在虚假宣传及资金违规操作行为

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的法律规定，结合《反电信网络诈骗法》第25条对资金流转的监管要求

【分析启示】警惕以'免费抽奖''高收益'为名的新型诈骗手段，建议保存聊天记录、转账凭证等电子证据。发现资金异常流转应立即冻结账户并报警，避免向境外账户转账。网络平台须确保资质真实，防止被用于非法活动