企业主遭贷款专员短信诈骗损失3.5万元

【标题】企业主遭贷款专员短信诈骗损失3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司负责人，因电信网络诈骗纠纷向劳动仲裁委申请追缴违法所得

【事实背景】2024年5月，张某某收到自称某银行贷款专员的短信，称其公司贷款申请已通过需支付保证金。对方提供伪造的贷款审批网站截图，诱导张某某通过个人银行卡转账约3.5万元。后发现该网站为仿冒平台，遂于2024年7月向公安机关报案，但因未能及时冻结账户导致损失扩大

【争议焦点】张某某主张对方具有非法占有目的，要求全额追缴损失；诈骗方辩称已按流程完成贷款审批，转账行为属自愿

【仲裁过程】仲裁委调取银行流水及短信记录，确认转账系基于虚假贷款信息。申诉人提交网站截图、聊天记录等证据，被申请人未能提供有效反驳材料。经审查认定存在精准信息诈骗行为，但因报案时间滞后影响追赃效果

【仲裁结果】裁决书确认诈骗事实，责令被申请人退还违法所得但未明确具体金额，要求公安机关继续追查资金流向

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定，以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相方法骗取财物，数额较大或多次诈骗的，处三年以下有期徒刑。《刑事诉讼法》第254条规定追缴违法所得应以查明的犯罪事实为依据

【分析启示】企业主应警惕自称金融机构人员的短信诈骗，核实贷款审批流程需通过官方渠道。遭遇诈骗应及时报警并保留证据，但需注意仲裁时效。本案因报案不及时导致部分损失无法追回，警示企业需完善财务审核机制