学生街头抽奖遭QQ贷款诈骗3.5万元

【标题】学生街头抽奖遭QQ贷款诈骗3.5万元

【基本信息】申请人张某某，被申请人某科技有限公司，案由为合同诈骗纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某在某商圈街头抽奖活动中，被自称某科技有限公司工作人员的人员以'高收益低风险理财项目'为名诱导。对方通过QQ发送伪造的贷款专员身份信息，要求其缴纳'入金保证金'。张某某在未核实对方身份及资质情况下，于5月12日通过现金交付方式向指定账户转账约3.5万元。转账后对方立即切断联系，且资金流向显示存在多层级快速转移痕迹。

【争议焦点】申请人主张被申请人通过虚构贷款专员身份实施诈骗，要求全额返还损失；被申请人辩称系张某某自主操作的民间借贷行为，否认诈骗事实。争议焦点在于是否存在虚构事实隐瞒真相的诈骗行为及资金交付的自愿性。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行证据交换，申请人提交了现场抽奖照片、QQ聊天记录截屏及银行转账凭证。被申请人未能提供员工名单或业务资质证明。仲裁员通过电子数据鉴定确认聊天记录真实性，结合资金流向分析认定存在异常转账行为。

【仲裁结果】裁决被申请人承担主要赔偿责任，退回申请人损失3.2万元，剩余部分由申请人自行承担举证不足责任

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中关于'虚构身份实施诈骗'的认定标准

【分析启示】本案警示求职者需警惕'街头抽奖+网络联系'的复合型诈骗手段，建议通过官方渠道核实企业信息，对涉及资金往来的要求保持审慎。电子数据固定应注重完整性与连续性，现金交付需保留现场监控等辅助证据。