个体户被冒充公职人员假币诈骗案

【标题】个体户被冒充公职人员假币诈骗案

【基本信息】申请人张某某系个体经营者，被某科技有限公司员工以贷款审批为由实施诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某接到自称某部门工作人员的电话，称其经营的店铺需办理贷款审批，需缴纳3000元手续费。对方通过QQ发送伪造的政府红头文件，诱导张某某向境外账户转账。张某某在某街面便利店按指示将3万元现金换成假币后，通过微信分三次转账约3.5万元至指定账户。诈骗分子随后以'资金监管'为由要求张某某配合调包现金，导致钱款被迅速转移至境外

【争议焦点】张某某主张对方构成诈骗，要求全额返还；某科技有限公司辩称系正常业务往来，否认诈骗行为，认为张某某未及时报警导致证据链不完整

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交微信转账记录、QQ聊天截图、假币实物及便利店监控视频，证明对方冒充公职人员实施诈骗。公司未能提供有效证据反驳，仲裁委依职权调取银行跨境资金流记录确认款项流向异常

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某全部转账款项并赔偿利息损失，同时认定其员工构成诈骗罪移送公安机关处理

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第148条关于欺诈行为效力的认定，结合最高人民法院关于审理电信网络诈骗案件的司法解释

【分析启示】本案警示个体经营者需提高对冒充公职人员诈骗的辨识能力，遇事应通过官方渠道核实，重要交易务必保留完整证据链，发现假币应立即报警并留存实物证据