冒充领导诱骗财务人员转账3.5万元

【标题】冒充领导诱骗财务人员转账3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司财务人员，被申请人系该公司，本案系因电信网络诈骗引发的财产纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某通过社交平台收到自称公司总经理的微信好友请求。对方以需紧急支付供应商款项为由，要求其通过虚拟币通道转账约3.5万元。张某某未核实身份即按指示操作，后发现该微信账号与公司官方账号信息不符，遂报警。公安机关查明系冒充政府工作人员的诈骗团伙伪造身份实施犯罪

【争议焦点】张某某主张系被冒充领导的诈骗行为导致损失，要求全额追回款项；公司辩称财务操作流程存在漏洞，认为损失应由内部管理问题承担

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了完整的聊天记录、转账凭证及虚拟币交易记录。公司虽提供内部财务制度，但无法说明为何允许非官方渠道支付。仲裁员结合电子数据固定情况及社交平台账号异常特征，认定存在明确的诈骗行为

【仲裁结果】仲裁委依据《中华人民共和国民法典》第一百八十七条及《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第二条，判定诈骗行为成立，责令公司承担全部赔偿责任

【法律依据】《民法典》第187条：侵权责任适用无过错责任原则；《刑法》第266条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金

【分析启示】企业应建立资金支付双重验证机制，员工需提高对冒充身份诈骗的警惕。电子数据固定能力直接影响维权成效，建议通过公证方式保存聊天记录等关键证据