学员遭假领导诈骗学费提现受阻

【标题】学员遭假领导诈骗学费提现受阻

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司学历提升项目学员，被该公司法定代表人以冒充领导名义实施诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某通过某科技有限公司报名参加学历提升培训，该公司声称可协助修复征信并保证通过率。业务人员以'领导指示'为由要求将3.5万元培训费转入第三方账户，张某某通过电话沟通后按指示转账。后发现该账户系公司员工控制，且所谓'领导'无法提供真实身份信息，遂向公安机关报案。平台显示该账户存在异常交易记录，导致张某某无法提现

【争议焦点】张某某主张公司虚构领导身份构成诈骗，要求全额退款；公司辩称系自主选择转账方式，且已履行服务义务，否认存在欺诈行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交通话录音、转账凭证及平台异常记录，公司仅提供服务协议。经核查，公司注册地与实际经营地不符，且员工账户存在频繁异常交易。仲裁委要求公司就'领导指示'真实性作出说明，但其未能提供有效证据

【仲裁结果】裁决公司返还张某某2.8万元培训费用，确认其存在虚构身份实施欺诈的行为

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，以及《民法典》第148条关于欺诈行为的民事责任条款，结合《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》相关标准

【分析启示】网络交易需严格核实对方身份，保存完整聊天记录和转账凭证。个体经营者易成为诈骗工具，建议通过正规平台办理教育业务，发现异常立即报警并保留证据。本案中，申请人虽有部分证据，但未能完全证明资金流向与诈骗的直接关联