冒充贷款专员诈骗3.5万元被封停账号

【标题】冒充贷款专员诈骗3.5万元被封停账号

【基本信息】张某某因网络诈骗纠纷向仲裁委员会申请仲裁，涉案公司为某科技有限公司，案由涉及教育培训与医疗养老领域虚假承诺

【事实背景】2024年5月，张某某通过婚恋交友平台添加自称某银行贷款专员的李某为好友。李某以能操作医疗养老政策补贴为由，要求张某某缴纳3.5万元培训费。张某某通过支付宝分三次转账共计约3.5万元后，发现对方账号被封停且无法提现。经调查，李某实际为某科技有限公司财务人员，该公司曾多次通过婚恋平台推广虚假教育培训项目，以'考试包过''先垫付后返佣'等话术诱导客户转账。

【争议焦点】张某某主张李某虚构身份实施诈骗，要求公司全额退款；公司辩称李某系独立第三方，且已主动封停账号，认为自身无过错。双方对转账用途性质及证据证明力存在争议。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交支付宝转账记录及李某发送的'医疗养老补贴政策'短信截图。公司承认李某为财务人员但否认诈骗意图，申请调取平台聊天记录。经核查，李某账号确系公司员工，且公司存在多次同类违规操作记录。

【仲裁结果】仲裁委认定公司对员工违规行为存在管理责任，裁决退还张某某2.8万元并承担部分维权费用

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第1167条侵权责任相关规定

【分析启示】警惕婚恋平台伪装的金融骗局，保存转账凭证与聊天记录。企业应加强员工行为监管，避免因管理漏洞承担连带责任。遭遇类似情况应第一时间报警并固定证据，避免超过诉讼时效。