张某某遭遇电信诈骗损失3.5万元

【标题】张某某遭遇电信诈骗损失3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司个体经营者，因涉嫌电信诈骗纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称某生活服务平台客服的电话，对方谎称其账户存在异常需立即充值缴费。在未核实对方身份的情况下，张某某通过虚拟币平台向指定账户转账约3.5万元。事后发现该平台系虚构，且转账后对方要求脱离平台交易，资金被快速转移至境外账户。

【争议焦点】张某某主张平台方未履行身份核验义务导致损失，要求追缴违法所得；平台方辩称已尽到风险提示义务，且转账行为系个人操作，与公司无关

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了通话录音、虚拟币转账凭证及平台虚假信息截图。平台方仅提供客服话术模板，未能说明资金流向及身份验证流程。仲裁委要求双方就平台资质及审核机制进行举证，平台方未能出示有效证据证明其合规性

【仲裁结果】仲裁委认定平台方存在重大过错，裁决其承担70%责任，追缴违法所得并赔偿损失

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪构成要件及《反电信网络诈骗法》第25条平台审核义务相关规定

【分析启示】企业应完善客户身份核验机制，个人需警惕陌生来电要求非平台交易的骗局，及时留存证据并向公安机关报案