某科技公司冒充金融机构诈骗现金交付案

【标题】某科技公司冒充金融机构诈骗现金交付案

【基本信息】张某某与某科技有限公司因网络借贷诈骗纠纷诉至仲裁委员会

【事实背景】2024年某月，张某某通过某科技平台租房时，被要求垫付约3.5万元费用并获取返佣。企业主李某冒充金融机构人员发送短信，以'特殊渠道'可提高还款额度为由，要求张某某通过现金交付方式完成交易，同时索要验证码用于'身份验证'。张某某按指示转账后，对方失联，发现系诈骗行为遂向公安机关报案。

【争议焦点】张某某主张公司虚构金融机构身份实施诈骗，要求全额返还3.5万元；公司辩称系正常业务合作，转账记录未显示诈骗意图，且未签订书面协议

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交短信记录、转账凭证及证人证言，公司仅提供内部审批文件。仲裁员结合支付记录与平台交易异常情况，认定存在脱离监管的可疑交易行为

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某2.8万元，并承担50%举证责任导致的不利后果

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民事诉讼法》第64条举证责任分配规则

【分析启示】网络交易中应优先选择平台支付，警惕'特殊渠道'要求；保存聊天记录、转账凭证等电子证据；发现资金异常应立即冻结账户并报警处理